RBI Rules: KYC अपडेट नहीं कराया तो क्या बैंक अकाउंट हो सकता है फ्रीज? जानिए क्या कहते हैं रिजर्व बैंक के नियम

नई दिल्ली: अगर आपका किसी बैंक में खाता है, तो समय-समय पर उसका केवाईसी अपडेट कराना बेहद जरूरी है। बैंक ग्राहकों को संदेश, ईमेल और अन्य माध्यमों से केवाईसी अपडेट करने की सूचना देते रहते हैं, लेकिन कई लोग इसे नजरअंदाज कर देते हैं। ऐसे में सबसे बड़ा सवाल यह उठता है कि क्या केवाईसी अपडेट न होने पर बैंक आपका अकाउंट फ्रीज कर सकता है? आइए जानते हैं इस मामले में रिजर्व बैंक के नियम क्या कहते हैं।

क्या होता है KYC और क्यों है जरूरी?

केवाईसी यानी “नो योर कस्टमर” एक ऐसी प्रक्रिया है, जिसके जरिए बैंक अपने ग्राहकों की पहचान, पता, व्यवसाय और वित्तीय जानकारी का सत्यापन करते हैं। इसका उद्देश्य यह सुनिश्चित करना होता है कि बैंकिंग सेवाओं का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण या अन्य अवैध गतिविधियों के लिए न किया जाए।

किन परिस्थितियों में जरूरी होता है KYC?

रिजर्व बैंक के नियमों के अनुसार बैंक खाता खोलते समय केवाईसी पूरा करना अनिवार्य है। इसके अलावा कुछ अन्य स्थितियों में भी केवाईसी की आवश्यकता होती है।

• नया बैंक खाता खोलने पर
• बिना बैंक खाते वाले व्यक्ति द्वारा 50 हजार रुपये या उससे अधिक का लेनदेन करने पर
• अंतरराष्ट्रीय धन हस्तांतरण के दौरान
• ग्राहक की जानकारी पर बैंक को संदेह होने की स्थिति में
• 50 हजार रुपये से अधिक के कुछ वित्तीय लेनदेन या क्रेडिट कार्ड भुगतान से जुड़े मामलों में

क्या बिना KYC अपडेट के अकाउंट फ्रीज किया जा सकता है?

रिजर्व बैंक के नियमों के मुताबिक, केवल केवाईसी अपडेट न होने के आधार पर कोई भी बैंक बिना पूर्व सूचना दिए अचानक ग्राहक का बैंक अकाउंट फ्रीज या बंद नहीं कर सकता। हालांकि, यदि बैंक की ओर से बार-बार सूचना और नोटिस दिए जाने के बावजूद ग्राहक केवाईसी पूरा नहीं करता है, तो प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग रूल्स, 2005 के तहत निर्धारित प्रक्रिया का पालन करते हुए बैंक अकाउंट बंद करने या उस पर कार्रवाई शुरू कर सकता है।

KYC नोटिस को नजरअंदाज करना पड़ सकता है भारी

यदि बैंक की ओर से आपको केवाईसी अपडेट करने का संदेश, ईमेल या नोटिस मिला है, तो उसे अनदेखा न करें। समय रहते केवाईसी प्रक्रिया पूरी करने से बैंकिंग सेवाएं बिना किसी रुकावट के जारी रहती हैं और खाते पर किसी प्रकार की कार्रवाई या प्रतिबंध की संभावना भी कम हो जाती है।